המאמר הנ"ל אינו מהווה המלצה או חלופה להתייעצות עם מנהל השקעות
Aave הוא פרויקט בלוקצ'יין מוביל בתחום המימון המבוזר, שהפך לפופולרי בשנים האחרונות. אאווה הוא פרוטוקול בקוד פתוח ללקיחת הלוואות של נכסים. מלווים יכולים להרוויח ריבית על ההפקדה שלהם ולווים יכולים להשתמש במטבעות הקריפטו שלהם כערבון כדי לקחת הלוואות של מגוון אלטקוינים וסטייבלקוינים שנתמכים במערכת. Aave נוצר כתגובה לביקוש הגובר לשווקים מבוזרים של כספים ומייצג את אחד השווקים הגדולים ביותר מסוג זה. AAVE הוא האסימון המקורי של הפרוטוקול ומבוסס על רשת איתריום. משתמשי אאווה יכולים להשתמש באסימוני AAVE כדי להשתתף בממשל הפרוטוקול ולהרוויח תגמולים מהשקעה. מתעניינים ב-Aave (AAVE), אך לא בטוחים מה זה כולל או איך להתחיל? אין דאגה. המדריך הזה נועד כדי ללמד אתכם כל מה שצריך לדעת על הפרויקט ולהכין אתכם לחווית המסחר הכי ידידותית למשתמש הזמינה בשוק.
אאווה AAVE - מחיר (USD)
מה זה Aave?
מבוסס על רשת אתריום, אאווה הוא אחד השווקים הגדולים ביותר בתחום ה-DeFi ובשוק הקריפטו. הפרוטוקול של Aave מורכב מבריכות נזילות שבהן משתמשים יכולים להלוות לאחרים או לקחת הלוואות של כל האלטקוינים והסטייבלקוינים הנתמכים. פלטפורמת ההלוואות של Aave היא הפרוטוקול המוביל שבו לווים ומלווים יכולים ליצור שוק כספים ללא צורך בצד שלישי או באחסון. ככל שהתחום של DeFi מתפתח וקיים לו ביקוש, Aave הופך לחלק בלתי נפרד מהתחום. הפרוטוקול של אאווה מנוהל על ידי בעלי אאווה. AAVE הוא האסימון המקורי של הרשת וניתן להשקיע אותו כדי להרוויח תגמולים, כמו גם לספק זכויות ממשל. מלווים שמפקידים כספים בבריכות הנזילות יכולים להרוויח ריבית על היתרה שלהם.
האתר הרשמי של אאווה (Aave)
איך אאווה בעצם עובד?
במקום להתאים באופן אישי מלווה ללווה, הפרוטוקול של Aave פועל באמצעות אלגוריתם המאפשר הלוואות אוטומטיות ישירות מבריכות הנזילות של אאווה. מלווים יכולים להפקיד את מטבעות הקריפטו שלהם בבריכות נזילות ולהרוויח ריבית בהתאם לכמות שהם מפקידים ומלווים. שיעורי הריבית משולמים על ידי הלווים ותלויים באחוזי השימוש, מה שאומר ששיעורי הריבית תלויים בכמות הנכסים בבריכה. אם כל הנכסים בשימוש, שיעורי הריבית גבוהים יותר כדי לעודד מלווים להפקיד עוד נכסים עבור לווים פוטנציאלים. אם לא כל הנכסים בבריכות בשימוש, שיעורי הריבית נמוכים יותר כדי למשוך לווים ולעודד הלוואה, כך שהלווים והמלווים תלויים זה בזה. הלוואות Aave הן בערבות עודפת, מה שאומר שמשתמשים צריכים להפקיד ערבון שערכו גבוה יותר מהסכום שהם לוקחים בהלוואה. במקרה שהנכסים המולווים לא מוחזרים במסגרת הזמן הנתון, הערבון נלקח על ידי המלווים. שוק הקריפטו הוא שוק משתנה, ולכן Aave מיישמת תהליך נזילות במקרה שערכו של הערבון יורד מתחת לשיעור הערבות שמוגדר ונקבע על ידי הפרוטוקול של Aave. אאווה מאפשרת גם הלוואות בזק, מה שאומר שלווים יכולים לקחת הלוואות ללא ערבון כל עוד הם משלמים עבור שכר הריבית הידוע כ-"בלוק אחד".
מי המייסדים של אאווה?
מייסד Aave, סטני קולצ'וב, וצוות מפתחים השיקו רשת להלוואה ולקיחת הלוואות של נכסים קריפטוגרפיים בשם ETHLend. ההנפקה הראשונית של מטבעות (ICO) ל-ETHLend נערכה בנובמבר 2017 והמערכת הייתה קונספט חדש והיה צורך בשינויים טכניים כדי ליצור נזילות ולאפשר הלוואות. המערכת פעלה על פי הצבת הזמנות הלוואה כך שהמשתמשים יכולים להתאים הזמנות אלה וליצור שוק. האסימון המקורי של המערכת היה LEND אך הפרויקט איבד תנופה ב-2018 בשל שווקים מתים וחוסר נזילות להזמנות של הלוואות. הפרויקט שונה ל-Aave (AAVE) והצוות יצר פרוטוקול אוטומטי עם בריכות להלוואה והלוואה של מגוון נכסים קריפטוגרפיים. הפרויקט החדש, Aave, הושק בתחילת 2020.
מה הופך את Aave לייחודי?
אאווה הוא פרויקט ייחודי בשוק ה-DeFi ונחשב לאחד השווקים המובילים לפי נזילות ותכונות טכניות. מה שמבדיל את Aave משאר פלטפורמות ההלוואה של טכנולוגיית רשת פיזור (DLT) הוא היכולת להלוות ולקחת הלוואות של מגוון נכסים קריפטוגרפיים, כולל מטבעות קריפטוגרפיים מובילים כמו איתריום (ETH), ואלטקוינים וסטייבלקוינים אחרים. אאווה חדשה גם בתכונה הידועה כהלוואות בזק. תכונה זו מאפשרת למשתמשי הפרוטוקול לקחת הלוואות של מטבעות קריפטו ללא הפקדת ערבות. הלוואות בזק כוללות החזרת הנזילות לבריכה במהלך בלוק עסקה אחד. Aave גם מתפקדת באופן תואם עם מגוון רחב של פלטפורמות DeFi, מה שמספק את הערך הטוב ביותר לאנשים הבוחרים ב-Aave לצורך הלוואה של מטבעות קריפטוגרפיים.
מה נותן למטבע Aave ערך ממשי?
אאווה מוערך בזכות היכולות הטכניות, השימושיות והתכונות של הפרויקט. עם זאת, הערך של Aave מוגדר גם על ידי הכמות המוגבלת שלו, שהיא מוגבלת ל-16 מיליון אסימוני AAVE. מערכת אאווה משתמשת בכסף שנגבה בתמורה לעמלות כדי לקנות AAVE ולהוציא אותו מהמחזור. כך, Aave נשרף והספק המטבעות מופחת בהדרגה. כ-80% מהעמלות משמשות לתהליך זה ו-20% הנותרים משמשים לעידוד מלווים במערכת. ערך Aave מוגדר גם על ידי האימוץ והפופולריות של הפרוטוקול, בעוד ששווי השוק של AAVE נקבע על ידי האיזון בין קנייה למכירה בשווקים.
כמה מטבעות Aave יש?
מתוך הכמות המקסימלית של 16 מיליון אסימוני AAVE, כ-12.5 מיליון מטבעות נמצאים במחזור. המערכת משתמשת ברוב ההכנסות שנוצרות מעמלות כדי לקנות AAVE במחזור שלאחר מכן נהרס בתהליך השריפה, מה שתורם לתכנון ההספק של Aave ולנזילות של הפרוטוקול. מספר ה-AAVE במחזור המוכפל במחיר הנוכחי של אאווה בשוק בהתאם לשווי השוק של האסימון. שווי השוק קובע את דירוג השוק של AAVE ואת שליטתו בשוק בהשוואה למטבעות קריפטו אחרים.
איך ניתן להשתמש ב-Aave?
אאווה משמש כערבות לקיחת הלוואות ולתשלום עמלות הלוואה. האסימון משמש גם את קהילת Aave להצעת שינויים והצבעה עליהם בנוגע למערכת ולפרוטוקול אאווה. מטבע AAVE אחד שווה להצבעה אחת במערכת הממשל, כך שאנשים שמחזיקים יותר AAVE מקבלים גם יותר כוח הצבעה. Aave משמש גם לאבטחת ההון במערכת, כאשר ישנן רזרבות במודול הבטיחות שנמכרות במקרה של חוסר הון במערכת. בנוסף, ניתן להשתמש ב-AAVE כדרך לייצר רווחים באמצעות מסחר. מחיר AAVE נתון לשינויים תכופים, וסוחרים יכולים להרוויח על פי ההבדל בין מחיר הקנייה למחיר המכירה.
הטכנולוגיה של אאווה, מתוך האתר של המטבע
איך לבחור ארנק ל-Aave?
אאווה הוא אסימון מסוג ERC-20 ולכן ניתן לאחסנו בכל ארנק שתומך ב-ETH ובאסימונים מסוג ERC-20 שנוצרו ב-Ethereum. ישנן אפשרויות רבות לאחסון בטוח של כספי Aave, כך שבעלי המטבע יכולים לבחור בין ארנקי חומרה, לבין ארנקים למחשב, לנייד או לדפדפן. ארנקי חומרה או ארנקים קרים כמו Ledger או Trezor מספקים את האפשרות הבטוחה ביותר עם אחסון לא מקוון וגיבוי. עם זאת, השימוש בהם עשוי לדרוש קצת יותר למידה והם אופציה יקרה יותר. כך שהם עשויים להתאים לאחסון של כמויות גדולות יותר של AAVE עבור משתמשים מנוסים יותר. ארנקי תוכנה מספקים אופציה נוספת והם חינמיים וקלים לשימוש. הם זמינים להורדה כאפליקציות לסמארטפון או למחשב ויכולים להיות מנוהלים או לא מנוהלים. בארנקים מנוהלים, המפתחות הפרטיים מנוהלים ומגובים על ידי ספק השירות. ארנקים לא מנוהלים משתמשים ברכיבים בטוחים במחשב או בנייד שלכם כדי לאחסן את המפתחות הפרטיים. אף על פי שהם נוחים, הם נחשבים פחות בטוחים מארנקי חומרה ועשויים להתאים לכמויות קטנות יותר של AAVE או למשתמשים חדשים יותר.
ארנקים מקוונים או בורסות קריפטו באינטרנט הם חינמיים וקלים לשימוש, נגישים ממכשירים רבים באמצעות דפדפן אינטרנט. הם נחשבים לארנקים חמים ויכולים להיות פחות בטוחים מארנקי חומרה או תוכנה. עם זאת הם יעילים כאשר אתם סומכים על הפלטפורמה לנהל את ה-AAVE שלכם, עליך לבחור שירות מוכר עם מוניטין בתחום האבטחה והניהול. כך שהם מתאימים ביותר להחזקת כמויות קטנות או למשתמשים מנוסים יותר שעוסקים במסחר תדיר. ByBit מציעה פתרון אחסון בטוח, מאפשרת לכם גם לאחסן וגם לסחור באסימוני AAVE ללא מאמץ. אחסון ה-AAVE שלכם ב-ByBit מספק לכם אבטחה ברמה גבוהה ופונקציונליות נוחה למשתמש. מכירה וקנייה של AAVE, או החלפתם לכל מטבע קריפטו אחר, נעשית בתוך רגעים בפלטפורמה המאובטחת של בייביט.
כרייה וסטייקינג של Aave
בעלי אאווה יכולים להשקיע את מטבעות AAVE שלהם במודול הבטיחות ולהרוויח תגמולים. ניתן להשקיע את Aave גם בבריכות כהלוואות, שם המלווים יכולים להרוויח ריבית על פי ההפקדות שלהם. הפרויקט השיק בריכת כרייה של Aave, שצפויה להגדיל את הנזילות עבור סטייבלקוינים ואסימוני DeFi. למרות שבריכות הכרייה אלו צפויות לתגמל גם מלווים וגם לווים על השתתפותם, המושג אינו כריית קריפטו במובן המסורתי כפי שהוא בא לידי ביטוי במטבעות כמו ביטקוין. המערכת מתבססת על השקעות, כיוון שהפרוטוקול הוא פתוח ולא מנוהל.
לסיכום
Aave הוא שחקן מרכזי בתחום הפיננסים המבוזר. הפרויקט צובר ערך רב במהירות עם תכונות חדשות וייחודיות כמו הלוואות בזק (הלוואות שניתן לקחת ללא ערבויות על ידי תשלום בבלוק אחד) וכריית נזילות לסטייבלקוינים ולאסימוני DeFi. מטרתו של הפרויקט היא ליצור מערכת פיננסית פתוחה שתוכל לפעול ללא ניהול של צד שלישי ועם ביזור מוחלט, מפתחי Aave והקהילה פועלים יחד כדי להפוך את ההלוואות של נכסים ומטבעות קריפטו לנגישים לכולם.
שאלות ותשובות - אאווה (Aave)
קניית אאווה (AAVE) זה תהליך פשוט. עברו לפאנל הניהול של הבורסה בה אתם נמצאים (אני משתמש במערכת Bybit) ובחרו ברכישה של Aave.
אם כבר יש לכם אאווה (AAVE) והוא מוחזק בבורסה כמו ביי ביט, תוכלו למכור אותו בקלות על ידי ניווט בממשק ובחירת אפשרות התשלום הרצויה לכם.
